Investire in azioni

Investire in modo intelligente in azioni non è cosa facile. Soprattutto se sei nuovo nel mercato azionario potresti usare qualche consiglio. Ottenere un profitto costante dall`acquisto di azioni è molto, molto difficile. Investire i tuoi soldi in un cosiddetto fondo comune di investimento è meno rischioso, ma di solito paga anche meno dell`indice azionario, rendendo difficile guadagnarci anche per gli investitori professionisti. In ogni caso, prendi con le pinze tutto ciò che leggi sui brodi.

Passi

Metodo 1 di 2: prima di investire

Immagine titolata Acquista azioni Step 1
1. Non fare nulla finché non sai in quale tipo di azioni è meglio investire i tuoi soldi e quando venderle di nuovo. Per prima cosa, leggi alcuni libri e altre fonti affidabili sul trading azionario. Alcuni titoli eccellenti per cominciare sono "L`investitore intelligente" (Investitori intelligenti) di Benjamin Graham, "Analisi di sicurezza" (Analisi delle azioni) di Benjamin Graham e David Dodd e "Azioni comuni" (Azioni ordinarie) di Philip Fisher.
  • La regola di base per investire è comprare a buon mercato e vendere a caro prezzo. Dovresti comprare un`azione quando è conveniente e venderla quando vale molto.
  • Supponiamo di acquistare 100 azioni del valore di $ 15 ciascuna. Quindi questo è un investimento o un investimento di € 1.500. Se due anni dopo il prezzo delle azioni è salito a $ 20, il tuo investimento è di $ 1.500 un investimento di 2€.000 e quindi hai guadagnato € 500.
  • Oppure, ad esempio, acquisti 100 azioni del valore di 50 euro ciascuna. Quindi hai 5€.000 investiti. Se il prezzo delle azioni è sceso a $ 25 due anni dopo, il tuo investimento di $ 5. lo è.000 solo 2€.vale 500 e quindi hai 2€.500 perdite effettuate.
Immagine titolata Buy Stocks Step 2
2. Non confondere i prezzi delle azioni con ildove la dalla società. Il valore di un`azienda è il Capitalizzazione di mercato cioè il valore di borsa della società. Si calcola il valore di mercato moltiplicando il valore delle azioni di una società per il numero di azioni che la società ha emesso.
  • Se il prezzo delle azioni di una determinata società è di $ 100 e la società ne ha 500.000 azioni emesse, il valore di borsa della società è quindi di 50 euro.000.000.
  • Una società con un prezzo delle azioni di $ 7 può quindi avere una capitalizzazione di mercato maggiore rispetto a una società con un prezzo delle azioni di $ 30, se la prima società ha emesso un numero di azioni cinque volte superiore alla seconda.
  • La capitalizzazione di mercato è il valore totale delle azioni di una società, ma non il valore della società stessa. Gli investitori stimano il valore di una società sulla base di un fondato sospetto; non esiste un modo prestabilito per determinare quel valore, perché puoi solo stimare ciò che l`azienda farà in futuro.
  • Immagine titolata Buy Stocks Step 3
    3. Ci sono alcune idee di base che devi capire quando si tratta di investire. Il tuo successo nel mercato azionario dipende dalla tua capacità di determinare quanto profitto realizzerà un`azienda in futuro. Questa è in effetti una scommessa. I prezzi delle azioni sono in gran parte determinati da ciò che le persone pensare in relazione alla performance di una determinata società, e non sempre dal valore intrinseco o reale delle azioni.
  • Il prezzo o il prezzo di un`azione si alza quando il numero di persone disposte ad acquistare una determinata azione è maggiore del numero di persone disposte a vendere l`azione. Il prezzo di un`azione gocce quando il numero di persone disposte a vendere l`azione è maggiore del numero di persone disposte ad acquistare l`azione. Il valore di qualsiasi azione è quindi una rappresentazione di quanto bene uno pensa che l`azienda lo sta facendo, quindi non è necessariamente una formula valida per calcolare il rendimento effettivo dell`azienda.
  • Una società può quindi aver emesso un gran numero di azioni che valgono molto, ma comunque sopravvalutato perché la gente pensa che l`azienda valga più di quanto non sia in realtà. E così può farlo anche un`azienda valutato troppo basso anche se ha emesso meno azioni che sono anche di basso valore, perché la gente pensa che l`azienda valga meno di quanto non sia in realtà.
  • Quello che dovresti provare nel trading azionario, oltre a comprare a buon mercato e vendere a caro prezzo, è trovare e acquistare azioni sottovalutate e trovare e vendere azioni sopravvalutate.
  • I prezzi delle azioni sono anche influenzati dai rapporti sugli utili che una società emette ogni trimestre. Se una società pubblica forti rapporti sugli utili, ci sono buone probabilità che il prezzo delle azioni di quella società aumenti. Se una società pubblica rapporti sugli utili inferiori alle aspettative, è probabile che il prezzo delle azioni scenda.
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    4. Metti prima in ordine le tue finanze. Ripaga i tuoi debiti il ​​più possibile e concludi il minor numero di prestiti possibile. Se possibile, assicurati di aver estinto tutti i prestiti sui quali paghi un interesse elevato e che l`unico prestito che potresti avere sia l`ipoteca sulla tua casa. Prima di iniziare a investire, metti da parte abbastanza soldi per vivere da tre a sei mesi in un conto di risparmio separato.
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    5. Determina anche in che modo l`investimento si inserisce nella tua pianificazione finanziaria generale e se è meglio acquistare singole azioni o un pacchetto di azioni sotto forma di un cosiddetto fondo comune di investimento.
  • I fondi comuni sono un insieme di azioni raggruppate in un gruppo. Ad esempio, un fondo comune di investimento può contenere 100 azioni. Quando investi in quel particolare fondo comune di investimento, in realtà stai investendo i tuoi soldi in molti titoli diversi. Se il valore di una particolare società aumenta all`interno del fondo comune di investimento, probabilmente non farà una grande differenza nel complesso. Ma se il valore di una particolare società rientra nel fondo comune di investimento, anche il tuo investimento totale non ne risentirà molto.
  • L`acquisto di singole azioni è più rischioso dell`acquisto di fondi comuni di investimento. Ma ovviamente puoi anche guadagnare di più con esso. Se acquisti singole azioni e il valore delle azioni diminuisce, perderai gran parte del tuo investimento. D`altra parte, se il valore delle azioni sale alle stelle, avresti guadagnato molto di più di quanto avresti guadagnato se avessi investito i tuoi soldi in un fondo comune di investimento.
  • Immagine titolata Buy Stocks Step 6
    6. Fai sempre una cosiddetta indagine di due diligence. Prima di decidere di acquistare azioni di una particolare società, fai un`analisi approfondita della società. In pratica stai scommettendo su come pensi che un`azienda si comporterà in futuro. Inizia con i siti Web finanziari per avere un`idea globale del settore e delle principali relazioni finanziarie al suo interno.
  • Esaminare il conto economico e/o il conto economico degli ultimi 10 anni per vedere se l`azienda è finanziariamente sana. È meglio cancellare le società con un carico di debito elevato e una scarsa redditività nel corso degli anni.
  • Leggi i rapporti annuali e trimestrali più recenti. Se l`azienda ha un sito web, dai un`occhiata. Leggi i rapporti degli analisti se puoi.
  • Se sei ancora interessato all`azienda, per capire meglio come sta andando l`azienda, puoi anche parlare con i clienti, i concorrenti e i fornitori e se possibile anche con i direttori dell`azienda.
  • Immagine titolata Buy Stocks Step 7
    7. Fai una lista dei tuoi desideri. Questo è il posto migliore per mettere le azioni di società di successo che intendi detenere sia nei momenti positivi che in quelli negativi. Warren Buffett, uno degli investitori di maggior successo al mondo, una volta ha detto che se non puoi detenere un`azione per 10 anni, non tenerla nemmeno per 10 secondi.
  • Imposta un prezzo obiettivo per acquistare ogni azione e rispettalo. Ad esempio, supponiamo che dopo aver completato la due diligence, decidi che è una buona idea acquistare azioni della società statunitense Minnesota Mining and Manufacturing (3M), ma il prezzo di vendita attuale è di $ 95 per azione. Preferisci acquistarli per $ 80 o meno. Se guardi storico dei prezzi, vedrai il titolo venduto al suo prezzo più alto fino ad oggi (chiamato massimo storico), mentre l`anno scorso veniva scambiato intorno a $ 80-90 e due anni e mezzo fa anche per soli $ 45. Quindi $ 80 per azione è un obiettivo abbastanza raggiungibile. E perché non andare un gradino più in basso, ad esempio a $ 75 o meno di € 65?
  • Il segreto dell`investimento sta nel mantenere la tua strategia per un periodo di tempo più lungo. Quindi, una volta che ti sei prefissato un obiettivo e il prezzo delle azioni è sceso a quel prezzo target, è il momento di acquistare e continuare a comprare finché il prezzo delle azioni continua a scendere.
  • Metodo 2 di 2: Diversi modi di investire

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    1. Acquisto diretto di azioni di una società. Alcune società consentono di acquistare le proprie azioni direttamente tramite appositi piani di investimento. Cerca questo su Internet o chiama o scrivi alla società da cui vorresti acquistare azioni e chiedi se offre un piano del genere; chiedere se possono inviarti il ​​prospetto, i moduli di domanda e altre informazioni pertinenti relative al loro piano di investimento.
    • La maggior parte dei piani ti offre l`opportunità di investire da un importo minimo di € 50 al mese. Tale importo verrà quindi automaticamente addebitato sul tuo conto.
    • Prestare attenzione e soprattutto guardare i costi aggiuntivi. Un piccolo numero di aziende, come la società americana Exxon Mobil (vedi qui), offre piani di investimento senza costi aggiuntivi.
    • I piani di investimento ti consentono anche di reinvestire automaticamente tutti i tuoi dividendi. Il dividendo è un pagamento che la società paga agli azionisti sulla base degli utili realizzati. Alcune aziende ti offrono persino uno sconto, diciamo il 5%, se reinvesti il ​​tuo dividendo.
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    2. Puoi anche utilizzare un cosiddetto broker di sconti su Internet come intermediario. Se tu "intermediario di sconti" digitando su Google verrà visualizzato un elenco di broker che possono aiutarti ad acquistare e vendere azioni su Internet. Confronta le commissioni che addebitano e assicurati che non ci siano commissioni nascoste prima di impegnarti. Tieni presente che se vuoi investire con successo, alcuni costi e contributi minimi sono inevitabili.
  • La maggior parte dei broker di sconti addebita una commissione inferiore a € 10 per transazione, indipendentemente dall`entità dell`acquisto o della vendita. Alcuni broker ti offrono la possibilità di effettuare una serie di transazioni gratuitamente, se soddisfi determinate condizioni, quindi leggi sempre attentamente le condizioni prima di concludere un accordo con un broker. I migliori broker offrono anche ai loro clienti il ​​reinvestimento gratuito dei dividendi, un ottimo servizio clienti e vari strumenti di ricerca.
  • Trasferisci un determinato importo al broker come deposito. (Lui o lei ha bisogno di questo per acquistare le tue azioni.) Normalmente l`importo minimo è di circa 2000€, ma ci sono anche broker che pagano solo 500€.00 domande. Alcuni broker online non chiedono affatto un deposito.
  • Il broker deve segnalare le tue transazioni azionarie alle autorità fiscali. Di solito prima di poter effettuare la tua prima transazione devi compilare alcuni moduli. Dovresti ricevere questi moduli dal tuo broker e lui o lei ti chiederà di restituire i moduli compilati.
  • Scegli la tua quota, dando al tuo broker il "codice della ditta" (una stringa di 1-5 lettere), il prezzo per azione vuoi pagare, il numero di azioni che vuoi acquistare e il periodo di validità della tua offerta (es. Un giorno o Valido fino all`annullamento). Puoi specificare un `ordine limite`, ma puoi anche ordinare di acquistare al prezzo di mercato, in modo che il tuo ordine venga immediatamente eseguito al prezzo richiesto dell`azione in quel momento.
  • Immagine intitolata Buy Stocks Step 10
    3. Puoi anche utilizzare un cosiddetto broker a servizio completo. Un broker a servizio completo è simile a un broker di sconti come descritto sopra, ma un broker a servizio completo addebita commissioni più elevate e in cambio ti offre consigli di investimento e più strumenti di ricerca. Poiché i broker a servizio completo lavorano principalmente su commissione, ti incoraggeranno a fare il maggior numero possibile di operazioni, anche se non è sempre nel tuo migliore interesse.

    Consigli

    • Prova a investire con i cosiddetti ordini stop loss esercitandoti prima sulla carta. Se ciò va bene e hai il coraggio di correre il rischio, puoi considerare di applicare ordini stop loss a tutte le tue operazioni. Con un ordine di stop loss indichi che desideri vendere una determinata azione non appena il valore di tale azione scende al di sotto di un determinato prezzo. Ad esempio, hai 100 azioni della società di costruzioni BAM e la quota viene scambiata a € 100 ciascuna. Se dai un ordine stop loss per 100 azioni della società di costruzioni BAM per 90 € ciascuna, il tuo ordine di vendita diventa un ordine di mercato nel momento in cui il valore delle azioni scende a 90 € o meno. Tieni presente che se il valore dell`azione scende molto rapidamente, il prezzo a cui le tue azioni vengono vendute potrebbe scendere ben al di sotto del tuo prezzo di stop loss di € 90. Per proteggerti dalla vendita a un prezzo inferiore al tuo prezzo stop loss specificato, puoi utilizzare un ordine stop limit, il che significa che quando il valore dell`azione scende al prezzo limite da te specificato, quel prezzo diventa un ordine limit e il tuo ordine non senza ulteriori indugi. Non prendere mai decisioni affrettate, ma ricorda che in un mercato volatile, le azioni possono facilmente scendere della metà del loro valore originale e poi improvvisamente valere 5 volte tanto. Se vuoi investire in modo sostenibile, è meglio comprare a un prezzo basso e vendere a un prezzo alto, piuttosto che comprare costoso e scommettere che puoi vendere il titolo ancora più costoso.
    • Ci sono molte persone affidabili in giro che possono darti tutti i tipi di consigli utili gratuitamente. Ma attenzione, perché molti consigli fuorvianti o scorretti vengono dati altrettanto, non importa quanto spesso sembri credibile.
    • Molte persone pensano che sia necessario un intermediario per acquistare azioni, ma non è vero. Se sei sicuro di te stesso e hai l`esperienza necessaria, ci sono possibilità più che sufficienti per acquistare azioni in completa autonomia senza l`intervento di un broker. Se hai appena iniziato, potresti non essere in grado di farlo in qualsiasi momento, ma una volta che sei un po` a tuo agio nel mercato azionario e hai una base finanziariamente solida, è sicuramente un`opzione.
    • Non acquistare troppo di un tipo di investimento, per proteggerti dal rischio associato a una specifica società (il rischio che un singolo titolo diventi privo di valore a causa di alcuni sviluppi negativi imprevisti all`interno di quella società); i portafogli bilanciati di solito aumentano di valore nel tempo.
    • Anche se puoi fare il meglio con il tuo portafoglio azionario "diversificare" Acquistando azioni in diversi settori, faresti bene ad acquistare principalmente azioni in settori che conosci in qualche modo (quindi investi in azioni nel settore tecnologico se sei un fanatico dei computer e in azioni nel mondo automobilistico se sei letto molte riviste automobilistiche).
    • La maggior parte dei day trader subisce perdite e pochissimi gestori di fondi riescono a superare in astuzia gli indici, non importa quanto tempo ci provino. Il trading di azioni non è difficile. Guadagnare soldi con esso, è difficile! Quindi scegli un sistema, mostrati che funziona e poi non deviare da esso!
    • Se hai investito una grossa somma con un broker, valuta la possibilità di distribuire il rischio lavorando con più broker, nel caso in cui un broker fallisca.
    • Attesa sempre prima di acquistare qualsiasi cosa. Guarda da vicino. Cerca di scoprire il più possibile. Provalo prima su carta. Non accettare consigli da nessuno finché non hai confermato che un particolare consiglio è costantemente corretto. Se stai pensando di acquistare un sistema di transazione da qualcuno, controlla prima alcuni forum finanziari affidabili su Internet come trade2win o moneytec. Troverai la maggior parte dei sistemi lì...e molti clienti insoddisfatti.
    • Un`alternativa ai singoli titoli sono i cosiddetti fondi indicizzati. I fondi indicizzati offrono un modo equilibrato di investire a un prezzo basso (costo di gestione patrimoniale basso o nullo), offrendo rendimenti coerenti nel lungo periodo.
    • In molte opere di consultazione e in altre risorse popolari nel campo degli investimenti – e soprattutto nel campo dell`analisi tecnica – certe idee vengono ripetute così spesso da essere virtualmente conosciute come fatti, quando non sono mai state dimostrate vere! Se non ci credi, scarica il prezzo di un determinato titolo, scrivi quel prezzo in un foglio Excel e poi confronta l`andamento di quel titolo con i metodi di analisi tecnica spesso citati nei libri; rimarrai stupito quando vedrai quanta perdita avresti fatto con quello! Nei libri, le cose sono spesso rappresentate in modo più semplice di quanto non lo siano nella realtà.
    • Renditi sempre conto che le persone che promuovono un determinato titolo spesso lo fanno perché vogliono venderlo. In altre parole, per vendere il prodotto, lo rendono più bello di quello che è. Questo metodo di analisi è anche noto come "contrarianismo" chiamato, cioè facendo il contrario di quanto detto. Quindi quando la gente dice "COMPRARE", è effettivamente il momento giusto per "VENDERE", oppure, se non possiedi ancora azioni, potrebbe non essere un buon momento per acquistare! Fai sempre le tue ricerche (Do Your Own Research o DYOR in breve, in inglese) e solo allora prendi la tua decisione. E se qualcuno dice che dovresti vendere, significa che potrebbe essere un buon momento per comprare, quindi dai un`occhiata a quali azioni sono disponibili.
    • A seconda dei contributi richiesti dai tuoi broker, potrebbe essere difficile (o richiedere molto tempo) recuperare un investimento di $ 1500 dall`acquisto di una singola azione.
    • Invece di offrire un determinato importo (e un limite di tempo) per un`azione, puoi anche acquistare un`azione "al valore di mercato" comprare. Il comando verrà quindi eseguito immediatamente.
    • La maggior parte dei broker oggi addebita un importo fisso di commissione per operazione, indipendentemente dalle dimensioni dell`operazione, ma ci sono anche broker che addebitano una commissione per azione.
    • Tieni traccia con precisione di tutte le tue transazioni azionarie, comprese le azioni, le dimensioni della transazione, la base dei costi (il prezzo che paghi includendo tutte le commissioni, i contributi e gli adeguamenti dei prezzi), il prezzo di vendita e le date della transazione. Hai bisogno di queste informazioni per calcolare quanta imposta sulle plusvalenze devi pagare. Di tanto in tanto è necessario adattare la base dei costi per includere cose come il ritorno sul capitale, frazioni di azioni, erosione, spin-off e distribuzioni degli utili.

    Avvertenze

    • Fai sempre attenzione a usare i margini quando acquisti azioni. Per utilizzare i margini, tu e il tuo broker dovete firmare un modulo in cui dichiari di conoscere i rischi associati al trading a margine. I margini offrono la possibilità di pagare solo la metà da soli quando si acquista una posizione in azioni e prendere in prestito l`altra metà dal broker. Con un pagamento di $ 5.000 in contanti, se utilizzi un margine, puoi, ad esempio, aprire una posizione del valore di $ 10.000. Se successivamente le tue azioni scendono di valore del 50%, il tuo broker ti chiederà di pagare di più tramite una cosiddetta richiesta di margine e, in caso contrario, la tua posizione verrà venduta per evitare che il tuo saldo diventi negativo (perché il tuo debito è superiore al valore delle tue azioni). Il mercato azionario può essere piuttosto volubile e inimmaginabile e l`utilizzo dei margini è a tuo rischio, quindi fai attenzione.
    • Quando acquisti azioni, usa sempre il buon senso e non lasciarti mai guidare dai tuoi sentimenti o pregiudizi. Solo perché ti piace bere birra Heineken non significa che sia una buona idea acquistare azioni di quella società. Anche i migliori prodotti a volte sono realizzati da aziende con una cattiva gestione, che alla fine può portare al fallimento anche di quelle aziende.
    • Evita gli errori da principiante più comuni tra gli investitori. L`errore più comune è speculare con le azioni. Questo può essere fatto in molti modi diversi, ad esempio comprando e vendendo troppo spesso nella speranza di ottenere un rapido profitto entro pochi mesi. Altre forme di speculazione includono l`acquisto di azioni che sono molto richieste in un determinato momento (cioè azioni che hanno realizzato molti profitti negli ultimi tempi), noto anche come "investimento di slancio", acquistare acriticamente azioni che hanno subito molte perdite negli ultimi tempi, o negoziare azioni di basso valore, acquistare le cosiddette penny stock (azioni di piccole società con un valore molto basso, di solito inferiore a $ 1), acquistare azioni con margine , andando short (vendendo titoli che non possiedi) e investendo in opzioni o contratti futures. La speculazione con le azioni è una strategia che produce quasi sempre una perdita nel lungo periodo. Se non sei ancora convinto che speculare non sia una buona idea, esercitati prima sulla carta, cioè non scambi effettivamente le azioni, ma fai finta di acquistare e vendere azioni e tieni traccia delle operazioni. cartaceo o in un foglio Excel. Includere la commissione e la tassa da pagare in ogni transazione.
    • Per le azioni che vengono scambiate solo sporadicamente, è meglio dare solo ordini limite eno cosiddetti bestsorder (un bestsorder (in inglese: market order) è un ordine che viene eseguito al miglior prezzo del momento). Lo spread o i costi di transazione sono sempre molto alti nelle azioni negoziate sporadicamente, così che a volte un ordine migliore viene eseguito a un prezzo richiesto molto più alto rispetto al prezzo a cui l`azione è stata venduta l`ultima volta. Ma a volte le azioni sono difficili da trovare, quindi può volerci un po` di tempo per scoprire le azioni a basso prezzo.

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